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Virement groupé : générer un fichier de paiement XML avec Libeo

Réduisez vos délais de paiement et optimisez votre BFR fournisseurs : générez un fichier de paiement XML et envoyez jusqu'à 400 ordres de virement à votre banque avec Libeo pour déclencher tous vos paiements facilement et rapidement.

Margaux Reynaud

Margaux REYNAUD • Libeo

Publié le | Mis à jour le

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Qu’est-ce qu’un fichier de paiement (ou fichier SEPA/XML)?

Un fichier de paiement, aussi appelé fichier SEPA, ou fichier XML (Extensible Markup Language), est un fichier normé pouvant contenir jusqu’à 400 ordres de virement à importer dans la banque.

Dans le cas des virements SEPA, il s’agit d’un fichier au format standardisé respectant la norme ISO 20022, qui régit l’échange de données informatisé entre les institutions financières.

Le fichier XML est utilisé dans le cadre du déclenchement d’ordres de virements groupés, depuis un logiciel tiers. Cette fonctionnalité est désormais accessible via Libeo : qui propose un générateur de fichier de virement XML à la norme SEPA (ISO 20022) pour payer plusieurs factures en une seule fois.

Il vous suffit d'exporter votre fichier de paiement depuis Libeo vers votre banque pour déclencher tous vos paiements facilement et rapidement.

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Comment créer un fichier XML dans Libeo ?

Pour créer un fichier de virement XML, rendez-vous dans la page « Payer », et sélectionner les factures à payer. Une fois les factures sélectionnées, le total à payer s’affiche en bas à gauche du dashboard :

Effectuer un paiement groupé

Cliquez sur « Générer un fichier de paiement » dans le menu déroulant du bouton en bas à droite :

Générer un fichier de paiement
Dans le panneau, sélectionnez :

  • Le compte bancaire dans lequel vous allez importer le fichier pour déclencher les paiements.
  • La date de déclenchement du paiement par la banque. Une fois le fichier de paiement téléchargé dans la banque, les paiements restent en attente tant que la date n’est pas atteinte.

Si vous téléchargez le fichier de paiement après la date choisie, la banque effectuera les paiements le plus tôt possible.

Cliquez sur « Générez le fichier » et il sera automatiquement téléchargé. Une fois le fichier exporté, les factures concernées seront en statut « Planifié » en attendant la date de paiement renseignée dans le fichier.

Générer un fichier de paiement XML

Une fois cette date atteinte, les factures passeront en statut « Payé » en dehors de Libeo, via virement bancaire. N’oubliez pas de transmettre le fichier XML à votre banque pour déclencher le paiement.

Gérer mes paiements par fichier

Une fois votre fichier de paiement généré, vous pouvez retrouver votre lot facilement, grâce à l’onglet Lots de paiement par fichiers dans l’onglet Payer, juste à côté de Factures, Commandes, Avoirs. De là, vous pouvez télécharger à nouveau le fichier de paiement.

Lots de paiement par fichier

La nomenclature des fichiers de paiement

Les fichiers de paiement générés par Libeo sont nommés alphabétiquement : A01, A02 (…) A99, B01, etc. En cliquant sur « Voir le détail », vous accédez à la liste des factures concernées.

Lots de paiement par fichier

Dans le détail de chaque facture, vous retrouverez le fichier et le paiement hors Libeo.

Une fois les paiements effectués, les transactions liées au fichier sont nommées avec le libellé » Libeo-numéro du lot-Numéro de facture-Numéro du paiement dans le lot ». Ainsi, dans un lot nommé A22 contenant 2 paiements, pour les factures numéro F12345 et F-6789, les transactions seront visibles dans la banque avec les libellés :

  • Libeo-A22-F12345-1
  • Libeo-A22-F-6789-2

Annuler un lot de paiement

Vous pouvez également annuler le lot de paiement. Toutes les factures repasseront en statut « À payer ». Si les paiements ont déjà été effectués dans la banque, ils ne pourront pas être annulés et vous devez consulter votre banque pour connaître vos options d’annulation.

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